كيف ينمو كتابك كمصرفي

يصف Wells Fargo Bank واجبات المصرفيين الشخصيين على أنها تقديم مشورة الخبراء والخدمات لعملاء البنوك وتقديم حلول مالية لمساعدة العملاء في النفقات الكبيرة ، مثل الادخار للكلية وشراء منزل والتخطيط للتقاعد. بصفتك مصرفيًا خاصًا أو تجاريًا ، يتمثل جزء من وظيفتك في إيجاد طرق للقيام بمزيد من الأعمال مع العملاء الحاليين وجلب عملاء جدد للبنك. تتمثل إحدى طرق بناء كتاب عملك في تطوير سمعة طيبة لكونك مصرفيًا يمكن لعملائك الاعتماد عليهم لحل مشاكلهم المالية.

1

تقديم خدمة عملاء ممتازة. يتضمن ذلك التعرف على عملائك من خلال طرح الأسئلة الإرشادية حتى تتمكن من تقديم منتجات وخدمات البنك الذي تتعامل معه. ادعُهم للتوقف لمراجعة حساباتهم واحتياجات الخدمة. قدم دائمًا فنجانًا من القهوة لتعزيز الشعور بالثقة الشخصية.

2

اطلب الإحالات في كل مرة تؤدي فيها خدمة يقدرها العميل. اسألها عما إذا كانت تعرف شخصًا آخر يعاني من نفس المشكلة واذكر أنه سيكون من دواعي سرورك تقديم أي مساعدة مطلوبة. اطلب مقدمة عبر البريد الإلكتروني أو اقترح أن يقدمك عميلك شخصيًا.

3

التواصل مع مجموعات الأعمال المحلية ، مثل الغرفة التجارية ونوادي خدمة المجتمع والفرق الرياضية الشبابية والجمعيات الصناعية. ابحث على مواقع التواصل الاجتماعي ، في قسم التقويم في الصحيفة المحلية وقم بإجراء بحث عبر الإنترنت عن مجموعات شبكات الأعمال في منطقتك.

4

تنشئة محاسبين ومحامين وشركات عقارية محليين. يتعامل هؤلاء الأشخاص مع الشؤون المالية لعملائهم وغالبًا ما يكتشفون المشكلات التي قد تتمكن من حلها. إذا تمكنت من تسهيل وظائفهم من خلال مساعدة عملائهم ، فسوف يرسلون لك إحالات جيدة. فقط تذكر أن ترد الجميل.

5

عقد ورش عمل إعلامية لعملاء البنوك والعملاء المحتملين إذا سمح البنك الذي تتعامل معه. قدم موضوعات حول ما يجب الاحتفاظ به في صندوق ودائع آمن ، وكيفية وضع الحسابات المصرفية في صندوق الأسرة ، وكيفية استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وعرض الخدمات العديدة التي يقدمها البنك.